Récemment, les griefs se sont multipliés à cause des comptes bancaires ouverts au nom d’autrui. Ceux qui permettent à des tiers d’utiliser les comptes bancaires qu’ils ont eux-mêmes ouverts pour diverses raisons s’exposent à des sanctions pour fraude. En particulier, la location de comptes IBAN contre commission attire l’attention comme une méthode de fraude fréquemment rencontrée ces derniers temps. Dans cette méthode, au lieu d’ouvrir des comptes bancaires à leur propre nom, les fraudeurs ciblent des personnes dans le besoin ou qui ne le savent pas en utilisant des comptes ouverts au nom d’autrui. Les courtiers utilisent généralement les comptes des personnes qu’ils piègent à des fins de transferts d’argent illégaux, de blanchiment d’argent ou de transactions frauduleuses.
ATTENTION ÉTUDIANTS !
Les étudiants ayant une situation financière faible se tournent vers ces entreprises pour obtenir des revenus supplémentaires, et leurs comptes peuvent tomber entre les mains de personnes malveillantes. Chercheur en communication numérique qui explique ce que devraient faire les personnes confrontées à une telle victimisation Prof. Dr. Ali Murat Kırık déclare que les fraudeurs préfèrent cette méthode pour cacher leurs activités illégales et brouiller les traces.
VÉRIFIER
Soulignant que les comptes bancaires ne devraient pas être mis à la disposition de tiers, Kırık estime que les inspections devraient être plus fréquentes : « Les titulaires de comptes doivent être conscients des responsabilités juridiques et éthiques qui découlent du fait de laisser d’autres personnes utiliser leurs comptes bancaires et être prudents à ce sujet. Les banques devraient également sensibiliser en proposant des formations informatives à leurs clients sur ce sujet.» . Ceux qui constatent une situation suspecte sur leurs comptes bancaires doivent contacter immédiatement leur banque. «En même temps, afin de ne pas ignorer la dimension juridique de la victimisation, il est nécessaire de signaler la situation aux unités de police et au parquet.»
ILS ÉVITENT L’IMPÔT
Le vice-président de la Confédération des consommateurs, İbrahim Güllü, a souligné qu’utiliser l’IBAN de quelqu’un d’autre signifie éviter l’impôt. «Dans le nouveau paquet fiscal, les pénalités pour ces personnes vont également augmenter. «Les entreprises et les particuliers qui effectuent des opérations de recouvrement via d’autres comptes pour éviter de devoir payer de l’impôt commettent à la fois un crime et incitent d’autres à commettre un crime», a-t-il déclaré.
TOUT EST ENREGISTRÉ
Parlant de ceux qui louent leurs comptes à d’autres, Güllü a déclaré que ces personnes, sciemment ou inconsciemment, en sont venues à aider les fraudeurs et les organisations terroristes et a déclaré : Il ne faut pas oublier que les entreprises et les personnes qui souhaitent l’utiliser l’utilisent. «Comme tout est enregistré électroniquement, le décaissement peut être facilement détecté en examinant les comptes bancaires.»
UNE PEINE DE PRISON EST PRONONCÉE
« De tels délits, qui mettent en danger la sécurité du système financier, causent des dommages tant aux particuliers qu’aux banques. Pour cette raison, conformément à l’article 158/1-F du TCK, la ou les personnes qui commettent ce délit peuvent être condamnées à une peine d’emprisonnement de trois à dix ans et une peine judiciaire pouvant aller jusqu’à cinq mille jours.» sera condamné à une amende.»
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