Les banques de la zone euro doivent se préparer à des chocs majeurs susceptibles de perturber gravement les systèmes financiers, a déclaré la Banque centrale européenne (BCE) en fixant ses priorités en matière de surveillance pour les trois prochaines années.
La BCE a fait valoir que les banques ont été confrontées à de nombreux chocs qui ont profondément affecté l’économie, allant de l’augmentation des droits de douane aux cyberattaques, et qu’elles devraient se préparer à un certain nombre d’éventualités, même si elles ne savent pas exactement à quoi ressemblerait la prochaine crise.
À cet égard, des réserves de capitaux saines, une infrastructure technologique actualisée, une gestion proactive compatible avec les réalités financières et une supervision plus interventionniste sont nécessaires.
Dans son communiqué, la BCE a déclaré : « Les tensions géopolitiques, les changements de politiques commerciales, les crises liées au climat et à la nature, les changements démographiques et les perturbations technologiques aggravent les vulnérabilités structurelles et augmentent la probabilité d’événements extraordinaires et extrêmes. »
Pour cette raison, la BCE a déclaré que le renforcement de la résilience des banques face aux risques et incertitudes politiques resterait sa principale priorité en matière de surveillance, en se concentrant sur une prise de risque prudente et une capitalisation adéquate.
La BCE prévoit également de procéder à des tests de résistance inversés sur les banques, compte tenu de la nature imprévisible des risques pour l’économie. Dans le cadre du test, les banques créeront des scénarios sur la manière dont elles réagiront à cette situation si leurs capitaux s’épuisent pour diverses raisons.
Mais selon la BCE, les banques se portent bien pour l’instant. Déclarant que les banques peuvent rester résilientes grâce à une croissance économique et une inflation stables, la BCE a également déclaré que la rentabilité et la qualité des actifs des banques sont solides.
Par conséquent, les exigences globales en capital resteront constantes cette année, et l’exigence de capital consultatif appelée « Pilier 2 » sera également assouplie.
La BCE a également déclaré que le ratio global d’adéquation des fonds propres CET1 en 2026 resterait constant à 11,2.
