Le Conseil des marchés des capitaux (CMB) a permis à des personnes réelles qui ne sont pas des ressortissants turcs de devenir clients de sociétés de courtage, de sociétés de gestion de portefeuille et de fournisseurs de services d’actifs cryptographiques, à condition qu’elles disposent d’un passeport avec fonction de communication en champ proche.
Le « Communiqué du CMB sur les modifications du communiqué sur les méthodes d’identification à distance à utiliser par les institutions de courtage, les sociétés de gestion de portefeuille et les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques et l’établissement de relations contractuelles dans un environnement électronique » a été publié au Journal officiel et est entré en vigueur.
Ainsi, les sociétés de bourse, les sociétés de gestion de portefeuille et les prestataires de services d’actifs cryptographiques pourront identifier les personnes réelles qui ne sont pas de nationalité turque à la date de l’établissement d’une relation commerciale permanente, grâce à une identification à distance à l’aide d’un passeport avec fonction de communication en champ proche, conformément à la norme n° 9303 de l’Organisation de l’aviation civile internationale (OACI).
Le Conseil a également déterminé les conditions d’établissement de relations d’affaires avec les sociétés de bourse, les sociétés de gestion de portefeuille et les prestataires de services de cryptoactifs par identification à distance.
Dans ces conditions, seule la communication en champ proche sera utilisée pour vérifier que les informations d’identité contenues dans la puce du passeport correspondent aux informations figurant sur le passeport.
Si cette vérification ne peut être effectuée par communication en champ proche pour quelque raison que ce soit, aucune relation commerciale ne sera établie par identification à distance.
En outre, les procédures nécessaires seront effectuées, notamment la vérification du passeport utilisé pour l’identification à distance pour vérifier sa conformité à la norme n° 9303 de l’Organisation de l’aviation civile internationale (OACI).
En revanche, les clients étrangers devront présenter leurs factures d’électricité, d’eau, de gaz naturel ou un justificatif de domicile des 3 derniers mois pour confirmer leur adresse.
– L’argent, les transferts d’actifs cryptographiques et les instruments du marché des capitaux ne seront pas transférés sans confirmation d’adresse.
Dans le cadre de ces conditions, les transferts d’argent et de crypto-actifs ainsi que les instruments du marché des capitaux ne seront pas transférés sans confirmation d’adresse.
Les données techniques obtenues à partir de l’environnement électronique dans lequel le client effectue des transactions (informations IP/port, identifiant de l’appareil, localisation géographique, informations du navigateur, etc.) et les informations contenues dans le passeport seront évaluées dans le cadre d’une approche basée sur les risques.
Si une situation suspecte est détectée à la suite de l’évaluation, le processus d’identification à distance sera terminé.
L’identification à distance avec passeport sera effectuée par appel vidéo par un personnel spécialement formé.
Au cours du processus d’appel vidéo, des images seront prises montrant la personne et les informations sur le passeport présenté par la personne.
LES TRANSFERTS D’ARGENT SERONT EFFECTUÉS VIA LE SYSTÈME SWIFT
Les transferts d’argent ne peuvent être effectués que sur le compte de la personne dont l’identité a été identifiée à distance grâce au passeport, à partir d’un compte ouvert à son nom dans une banque à l’étranger.
Il sera garanti que l’argent ne pourra être retiré de ce compte que vers le compte bancaire de la personne concernée. Les transferts d’argent pour ces comptes seront effectués uniquement via le système SWIFT.
Dans le cadre du Communiqué, il sera vérifié que les informations distinctives contenues dans les messages générés à travers le système de transfert d’argent correspondent aux informations obtenues du client dans le cadre de l’identification à distance pour l’ouverture du compte.
Ces opérations de transfert et de contrôle seront réalisées avant toute autre opération sur le compte client.
Les informations sur les personnes acceptées comme clients par la méthode d’identification à distance, ainsi que la taille du portefeuille et les montants des investissements de ces personnes, seront communiquées au Conseil d’enquête sur les crimes financiers au cours du dernier mois de chaque trimestre, en fonction de l’année civile.
