Le Conseil d’enquête sur les crimes financiers (MASAK) a pris des mesures importantes pour prévenir le blanchiment des produits du crime et le financement du terrorisme, en particulier les paris illégaux et la fraude, et pour lutter contre l’économie non enregistrée.
Les modifications législatives préparées par le MASAK sur le sujet ont été publiées au Journal officiel.
Selon les informations reçues, ces changements ont permis de prendre des mesures importantes pour prévenir le blanchiment des produits du crime et le financement du terrorisme, en particulier les paris illégaux et la fraude, et pour lutter contre l’économie informelle.
En outre, tandis que le niveau de conformité aux normes du Groupe d’action financière (GAFI) a été amélioré, certains problèmes rencontrés dans la pratique par les parties obligées ont également été résolus.
Des réglementations importantes ont été édictées sur de nombreuses questions, notamment les obligations des prestataires de services sur actifs cryptographiques (KVHS) et des établissements de paiement et de monnaie électronique.
Dans ce contexte, les KVHS étaient incluses dans le champ d’application des institutions financières au sens de la législation MASAK et étaient tenues de préparer un programme de conformité pour prévenir le blanchiment des produits du crime et le financement du terrorisme. En outre, des durcissements importants ont été apportés aux règles de reconnaissance des clients que les KVHS devront respecter lors de l’acquisition de clients. Les KVHS sont tenus d’obtenir les informations du destinataire et de l’expéditeur lors des transferts d’actifs cryptographiques, en d’autres termes, une règle de voyage a été introduite. Ainsi, le niveau de conformité de la Turquie aux normes du GAFI a encore augmenté.
Il est interdit aux KVHS d’intervenir dans l’achat, la vente ou la garde d’actifs cryptographiques basés sur la confidentialité. Des précautions importantes ont été prises contre le blanchiment des produits du crime, notamment les paris illégaux et la fraude, par ces actifs.
MODIFICATIONS APPORTÉES AUX INSTITUTIONS DE PAIEMENT ET DE MONNAIE ÉLECTRONIQUE
L’innovation la plus importante pour les établissements de paiement a été le renforcement significatif des règles à suivre dans le cadre de la reconnaissance des clients lors de l’acquisition de clients dans les services POS virtuels par l’émission de monnaie électronique.
En outre, d’importantes restrictions ont été imposées sur les instruments prépayés anonymes, qui sont parfois utilisés pour blanchir les produits de la fraude et des paris illégaux.
En outre, les prestataires de services intermédiaires de commerce électronique (places de marché) ont été inclus parmi les débiteurs du MASAK.
Les marchés figuraient parmi les débiteurs limités aux transactions effectuées avec les entreprises membres opérant en leur sein.
Afin d’éliminer les problèmes causés par les inspections du MASAK en raison de l’absence de noms des parents sur les permis de conduire et d’informations sur le lieu de naissance sur les nouvelles cartes d’identité, la pratique du MASAK obligeait les parties à obtenir les noms de la mère, du père et des informations sur le lieu de naissance lors de la détermination l’identité de leurs clients a été supprimée. Pour les citoyens non turcs, la pratique consistant à obtenir des informations sur le lieu de naissance se poursuivra.
