Le blanchiment d’argent se produit lorsque des fraudeurs et des organisations criminelles effectuent des transactions par l’intermédiaire des banques pour introduire l’argent qu’ils ont obtenu dans le système. Les courtiers, quant à eux, utilisent diverses méthodes pour blanchir de l’argent. À tel point que lorsqu’une grosse somme d’argent est soudainement déposée sur vos comptes bancaires, il est possible que vous deveniez la cible de fraudeurs. En fait, c’est un pur escroc.Il est également possible que vous soyez persécuté. Car l’argent envoyé sur votre compte par les fraudeurs est présenté comme une transaction légale puis son remboursement est demandé. De cette façon, vous risquez de devenir un criminel puisque de l’argent sale est introduit dans le système par des fraudeurs que vous ne connaissez pas.
ACTION CRIMINELLE
Les experts soulignent qu’il faut se méfier lorsqu’une grosse somme d’argent est déposée d’une source que vous ne connaissez pas, ou lorsqu’on vous dit que cela a été fait par erreur ou que c’était une erreur. Si le citoyen dépense cet argent sur son compte, des poursuites pénales sont nécessaires. C’est encore plus risqué si l’argent reste sur votre compte. Enfin, Mesut Haylar, qui travaillait dans le secteur des logiciels à Maltepe, a commencé à être jugé comme accusé après avoir envoyé de l’argent sur le compte de fraudeurs qu’il pensait être ses clients.
NE PAS DÉPENSER
Expert en informatique judiciaire et chercheur en communication numérique Prof. Dr. Ali Murat Kırık a déclaré que le fait d’être impliqué dans des activités de blanchiment d’argent, sciemment ou inconsciemment, a des conséquences juridiques et a déclaré : « Parce que contribuer au blanchiment d’argent obtenu par le biais d’un crime est considéré comme un crime légal. Par conséquent, lorsqu’on vous demande de rembourser à la banque, si vous avez dépensé cet argent, vous serez soumis à des sanctions légales. » Surtout lorsque l’argent reste longtemps sur un compte, les banques peuvent détecter plus facilement de telles transactions. Les banques surveillent les transactions suspectes et, si nécessaire, arrêtent le flux d’argent ou le signalent aux autorités compétentes. Par conséquent, dans le cas d’un tel dépôt, il est préférable de ne pas le dépenser et de contacter immédiatement votre banque », a-t-il déclaré.
CONTACTEZ-NOUS MAINTENANT
Soulignant qu’il est risqué que l’argent envoyé reste sur le compte, Kırık a déclaré : « L’une des méthodes utilisées pour perdre la trace des transactions suspectes liées au blanchiment d’argent est Il s’agit du transfert d’argent entre différents comptes au fil du temps. Si vous laissez l’argent sur votre compte, vous risquez d’être surveillé par la banque et d’être enregistré comme une transaction suspecte. Dans un tel cas, votre compte bancaire pourra être gelé et des explications pourront vous être demandées. «Le moyen le plus sûr est d’informer immédiatement votre banque lorsque de l’argent est déposé de manière inattendue sur votre compte et de ne pas renvoyer l’argent.»
ELLE EST CONSIDÉRÉE COMME UNE TRANSACTION SUSPECTE
Le président de la Confédération des consommateurs, Aydın Ağaoğlu, a fait l’évaluation suivante à ce sujet :
«De grosses sommes d’argent arrivant soudainement sur les comptes des gens sont des transactions suspectes, une méthode de fraude. Les personnes qui contactent les consommateurs en disant qu’elles appellent depuis la banque disent : «Nous avons transféré 350 000 TL sur votre compte par erreur. Nous voulons le rembourser». » Lorsque le citoyen se connecte depuis le mobile banking et regarde, il y a bien ce numéro dans son compte. » Lorsqu’il le voit, il dit » laissez-moi le rendre «. Un mot de passe est demandé pour les opérations de retour. Vous voyez, un prêt de 350 000 TL a été contracté au nom de la personne et elle transfère cet argent sur un autre compte. «On ne sait pas exactement qui est la personne qu’il a envoyée.»
ILS LE VEULENT AVEC INTÉRÊT
Expliquant que les fraudeurs peuvent appeler avec de vrais numéros de banque ou de police, Ağaoğlu a déclaré : « La plupart du temps, les comptes bancaires ouverts au nom de personnes fictives sont rapidement retirés des distributeurs automatiques ou transférés à l’étranger. le compte n’est pas de bonne foi, ce qui entraîne également une responsabilité légale et «L’acheteur a également l’obligation de le restituer avec intérêts.» dit-il.
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