Le Conseil d’enquête sur les crimes financiers (MASAK) du ministère du Trésor et des Finances a mis en œuvre de nouvelles réglementations dans la lutte contre le blanchiment des produits du crime, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Avec deux communiqués distincts du MASAK publiés au Journal officiel du 23 septembre 2026, de nouvelles obligations ont été introduites pour les transactions financières concernant les personnes et les organisations figurant sur les listes de sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies, et les limites monétaires auxquelles des mesures simplifiées peuvent être appliquées dans certaines transactions ont été mises à jour.
LA TRANSACTION SERA TENUE
L’un des thèmes marquants du nouveau règlement est le mécanisme de mise en œuvre des décisions du Conseil de sécurité de l’ONU sur la liste du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive. Les décisions de liste soumises au MASAK par l’intermédiaire du ministère des Affaires étrangères et les informations concernant les personnes, institutions ou organisations qui y sont soumises seront publiées sur le site Web du MASAK.. Les banques et autres institutions financières assujetties seront tenues d’informer immédiatement MASAK des transactions que les personnes ou institutions figurant sur la liste souhaitent effectuer et de prendre les mesures nécessaires pour reporter les transactions. Ainsi, il vise à mettre en œuvre un mécanisme d’intervention plus rapide dans les transactions financières liées à une personne ou une organisation inscrite sur la liste des sanctions, une fois que les informations de la liste parviennent aux institutions financières compétentes.
CERTAINES LIMITES ONT ÉTÉ DOUBLÉES
L’autre réglementation du MASAK modifie les limites monétaires dans lesquelles des mesures simplifiées peuvent être appliquées dans certaines transactions financières. En conséquence, les limites de certaines transactions d’assurance-vie ont été augmentées de 10 000 lires à 20 000 lires et de 25 000 lires à 50 000 lires.. De nouvelles limites ont également été introduites pour les transactions par cartes prépayées, de monnaie électronique et de paiement mobile. La limite pour les cartes prépayées à usage unique a été augmentée de 2 mille 750 lires à 5 mille 500 lires. La limite pour certaines transactions de monnaie électronique a été augmentée de 2 mille 750 lires à 5 mille 500 lires. La limite de transaction unique pour le paiement mobile est passée de 1 000 lires à 2 500 lires. La limite mensuelle des transactions pour le paiement mobile est passée de 2 mille 750 lires à 6 mille 500 lires.
UN NOUVEAU SYSTÈME EST EN VIGUEUR AUJOURD’HUI
Les communiqués du MASAK numérotés 33 et 34 ont été publiés au Journal officiel du 23 septembre 2026 et sont entrés en vigueur le même jour.. Alors qu’un volet du règlement garantit une prise en compte plus rapide des listes de sanctions du CSNU sur les institutions financières et l’intervention dans les transactions des personnes ou organisations répertoriées, l’autre volet redéfinit la portée des mesures simplifiées grâce à des limites monétaires actualisées sur certains produits financiers.
